こんにちは100年投資の未来です。今回は2019年10月の資産ポートフォリオや株式投資先などについて記載して行きたいと思います。
百年投資家の場合、仮想通貨については最終的に無価値に近づくと考えているので、現在のところ投資をしたことはありません。
また、FXは少しやったことがありますが、それ程儲からなかったですし、常にトレードやメンテナンスが必要なため株のように放置で儲けるのは難しいので現在は行なっていません。
百年投資家の家賃収入
投資用不動産の家賃収入は合計455,999円でした。8月に比べるとアパートの一室で退去があったため約3万円家賃収入が減っています。
空室になったアパートの部屋は現在募集中ですが、今の所、埋まっていません(先日、内見は入りました)。物件12号についてはDIYリフォームが終わったので、残りは業者に任せて11月くらいから募集ができればイイなと思ってます。
| 物件名 | 状態 | NOI(実質)利回り |
|---|---|---|
| 物件1号(区分)2011年取得 | 売却済 | 16% |
| 物件2号(区分)2011年取得 | 売却済 | 17% |
| 物件3号(区分)2012年取得 | 売却済 | 14% |
| 物件4号(一戸建)2015年取得 | 稼働中 | 16% |
| 物件5号(一戸建)2015年取得 | 稼働中 | 20% |
| 物件6号(区分)2015年取得 | 売却済 | 12% |
| 物件7号(一戸建)2016年取得 | 稼働中 | 14% |
| 物件8号(一戸建)2016年取得 | 稼働中 | 31% |
| 物件9号(アパート)2017年取得 | 5/6稼働中 | 26% |
| 物件10号(一戸建)2018年取得 | 自宅利用 | – |
| 物件11号(一戸建)2018年取得 | 稼働中 | 12% |
| 物件12号(一戸建)2019年取得 | 未稼働 | 20%越え！？ |
最近は不動産投資のやる気ダウン
2011年からやってきた不動産投資ですが、最近はやる気がちょっとダウンしています。規模的には心地よいレベルとなっており、今後は規模の拡大ペースはかなり緩やかになる予定です(数年で戸建てを1つ買う程度を予定)。
マクロ環境的にも人口減少は続いており、世帯数の増加もそろそろピークアウトする予定です。今後は規模拡大よりもリスクの低い物件取得に力を入れていきます。
百年投資家のアフィリエイト収入
百年投資家は結構前からアフィリエイトを行なっていて収入推移は上記のようになっています。8月の確定報酬が250,903円と、ここ1年くらいで最も下がってしまいましたが、9月確定は盛り返し375,103円でした。
ただ、googleの検索順位変動(アップデート)の影響を受けており、メインサイト(このサイトは趣味サイトなのでアフィリエイト収入は殆ど無いです)のアクセス数が減っているので10月の確定報酬は減ることが予想されます。
個人的には不動産やアフィリエイトのような仕組みを作るビジネス(仕組みができた後は放っておいても不労所得が発生するビジネス)を積極的に行いたいと考えています。
百年投資家の株式投資先企業
(引用元：マネックス証券)9月は8月と打って変わってアゲアゲ相場でした。百年投資家のトレードとしては過去6年間の平均設備投資比率の高いセブン&アイ(嫁が100株持っている)を売却しました。
一方、ブランド力のある良品生活とキャッシュフロー推移の綺麗な日本パーカライジング、大化けを狙えるかもしれないオークファンを投資先へ加えました。
そのため、投資先は下記のようになっており、前回の記事執筆時点に比べ若干ですが投資先が増えました(ヤフーについては名前がZホールディングスに変わりました)。
百年投資家のポートフォリオ
| 銘柄 | 株数 | 特徴 | |
| 日本株 | Ｚホールディング | 900 | シェアNo.1のネットサービス多数 |
| オークファン | 100 | 10倍株になるかも!? | |
| 日本パーカ | 100 | CF綺麗なメーカー企業 | |
| 楽天 | 300 | ポイント経済圏No.1 | |
| セブン銀行 | 1100 | 利便性の高いATM No.1企業 | |
| イオンモール | 100 | ショッピングモールNo.1企業 | |
| 三菱UFJ | 100 | 銀行 No.1企業 | |
| 日本ハウズ | 100 | 独立系のNo.1管理会社 | |
| JT | 200 | タバコ製造のNo.1 | |
| cookpad | 800 | 料理コンテンツNo.1 | |
| サカイオーベック | 200 | PFCFRが10倍以下 | |
| ビオフェルミン | 100 | キャッシュリッチのブランド企業 | |
| 日本製鐵 | 100 | 鉄鋼No.1でPFCFRが低い | |
| ファンコミュ | 100 | キャッシュリッチのASP No.1企業 | |
| 日本郵政 | 200 | シェアNo.1の銀行・生保・郵便 | |
| 良品計画 | 100 | ブランド力の高い製造小売業 | |
| パイロット | 100 | 筆記用具No.1企業 | |
| 中国株 | チャイナモバイル | 500 | 中国No.1キャリア |
また、今までは百年投資家のポートフォリオのみの紹介でしたが嫁のキャサリンの口座についても百年投資家が管理(?)しています。
キャサリンのポートフォリオは下記の通りで、所有株は似ていますが、優待目的で保有している株もあります(キャサリンの口座は殆ど売買しません)。
キャサリンのポートフォリオ
| 銘柄 | 株数 | 特徴 | |
| 日本株 | ヤフー | 200 | シェアNo.1のネットサービス多数 |
| 楽天 | 100 | ポイント経済圏No.1 | |
| セブン&アイ | 100 | コンビニNo.1企業 | |
| イオン | 100 | No.1モール(優待目的) | |
| イオンモール | 100 | ショッピングモールNo.1 | |
| すかいらーく | 100 | 美味しいご飯(優待目的) | |
| 中国株 | 中国商工銀行 | 100 | 中国No.1銀行 |
| 中国銀行 | 100 | 中国4大銀行の1つ |
百年投資家の資産推移と投資ポートフォリオ
資産については9月21日の時点で計測したところ純資産で5837万円でした(キャサリンの資産は加えていません)。
不動産の占める割合が大きいので正確な数値ではありませんが、全ての不動産・株などを売却した場合、手元に5300〜6500万円程度の現金が残ると思います。
なお、現在、百年投資家のポートフォリオのうち株式投資は僅か450万円程度(総資産の7%程度)しかありません。
この間、安い不動産を買いましたが、ポートフォリオに占める現金比率が高くなっているので今後は1年程度かけて1000万円を超える水準まで株式投資の規模を拡大していく予定です。
また、こうして円グラフにするとポートフォリオ(総資産)に占める不動産の割合が少し高すぎる気がします。リスク分散のため今後、数年かけて株式投資の比率を25%程度(総資産が徐々に増えていくので金額にすると2000万円程度)まで引き上げて行きたいと考えています。
百年投資家の景気予想とまとめ
いかがだったでしょうか？前月も記載しましたがマクロ環境としてそろそろ好景気局面も終わりにきているように感じます。
幸い、アフィリエイトビジネスや不動産賃貸業、労働集約型ビジネスが稼いでくれているので資産規模は増えていますが、徐々に厳しくなるでしょう。
そのため、株式投資先については高PERは避けてディフェンシブ銘柄を中心にポートフォリオを構築していく予定です。今回の記事が株式投資の参考になりましたら幸いです。