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2019年10月の投資ポートフォリオ・家賃収入・株式投資先・資産推移・今後の方針

こんにちは波平の株式投資ブログです。今回は2019年10月の資産ポートフォリオや株式投資先などについて記載して行きたいと思います。

波平の場合、仮想通貨については最終的に無価値に近づくと考えているので、現在のところ投資をしたことはありません。

また、FXは少しやったことがありますが、それ程儲からなかったですし、常にトレードやメンテナンスが必要なため株のように放置で儲けるのは難しいので現在は行なっていません。

波平の家賃収入

投資用不動産の家賃収入は合計455,999円でした。8月に比べるとアパートの一室で退去があったため約3万円家賃収入が減っています。

空室になったアパートの部屋は現在募集中ですが、今の所、埋まっていません(先日、内見は入りました)。物件12号についてはDIYリフォームが終わったので、残りは業者に任せて11月くらいから募集ができればイイなと思ってます。

物件名 状態 NOI(実質)利回り
物件1号(区分)2011年取得 売却済 16%
物件2号(区分)2011年取得 売却済 17%
物件3号(区分)2012年取得 売却済 14%
物件4号(一戸建)2015年取得 稼働中 16%
物件5号(一戸建)2015年取得 稼働中 20%
物件6号(区分)2015年取得 売却済 12%
物件7号(一戸建)2016年取得 稼働中 14%
物件8号(一戸建)2016年取得 稼働中 31%
物件9号(アパート)2017年取得 5/6稼働中 26%
物件10号(一戸建)2018年取得 自宅利用
物件11号(一戸建)2018年取得 稼働中 12%
物件12号(一戸建)2019年取得 未稼働 20%越え!?

最近は不動産投資のやる気ダウン

2011年からやってきた不動産投資ですが、最近はやる気がちょっとダウンしています。規模的には心地よいレベルとなっており、今後は規模の拡大ペースはかなり緩やかになる予定です(数年で戸建てを1つ買う程度を予定)。

マクロ環境的にも人口減少は続いており、世帯数の増加もそろそろピークアウトする予定です。今後は規模拡大よりもリスクの低い物件取得に力を入れていきます。

波平のアフィリエイト収入

アフィリエイト収入

波平は結構前からアフィリエイトを行なっていて収入推移は上記のようになっています。8月の確定報酬が250,903円と、ここ1年くらいで最も下がってしまいましたが、9月確定は盛り返し375,103円でした。

ただ、googleの検索順位変動(アップデート)の影響を受けており、メインサイト(このサイトは趣味サイトなのでアフィリエイト収入は殆ど無いです)のアクセス数が減っているので10月の確定報酬は減ることが予想されます。

波平
波平なりに頑張って新しい柱になるビジネスを作ってはいるのですが、今の所、上手くいっていません。ネットショップや顧客のweb作成、顧客の法務手続きなどの労働集約型ビジネスならば人手不足も影響し受注できるのですが、積極的にやりたい仕事ではありません。

個人的には不動産やアフィリエイトのような仕組みを作るビジネス(仕組みができた後は放っておいても不労所得が発生するビジネス)を積極的に行いたいと考えています。

波平の株式投資先企業

日経平均のチャート(引用元:マネックス証券)

9月は8月と打って変わってアゲアゲ相場でした。波平のトレードとしては過去6年間の平均設備投資比率の高いセブン&アイ(嫁が100株持っている)を売却しました。

一方、ブランド力のある良品生活とキャッシュフロー推移の綺麗な日本パーカライジング、大化けを狙えるかもしれないオークファンを投資先へ加えました。

そのため、投資先は下記のようになっており、前回の記事執筆時点に比べ若干ですが投資先が増えました(ヤフーについては名前がZホールディングスに変わりました)。

波平のポートフォリオ

銘柄 株数 特徴
日本株 Zホールディング 900 シェアNo.1のネットサービス多数
オークファン 100 10倍株になるかも!?
日本パーカ 100 CF綺麗なメーカー企業
楽天 300 ポイント経済圏No.1
セブン銀行 1100 利便性の高いATM No.1企業
イオンモール 100 ショッピングモールNo.1企業
三菱UFJ 100 銀行 No.1企業
日本ハウズ 100 独立系のNo.1管理会社
JT 200 タバコ製造のNo.1
cookpad 800 料理コンテンツNo.1
サカイオーベック 200 PFCFRが10倍以下
ビオフェルミン 100 キャッシュリッチのブランド企業
日本製鐵 100 鉄鋼No.1でPFCFRが低い
ファンコミュ 100 キャッシュリッチのASP No.1企業
日本郵政 200 シェアNo.1の銀行・生保・郵便
良品計画 100 ブランド力の高い製造小売業
パイロット 100 筆記用具No.1企業
中国株 チャイナモバイル 500 中国No.1キャリア

また、今までは波平のポートフォリオのみの紹介でしたが嫁のキャサリンの口座についても波平が管理(?)しています。

キャサリンのポートフォリオは下記の通りで、所有株は似ていますが、優待目的で保有している株もあります(キャサリンの口座は殆ど売買しません)。

キャサリンのポートフォリオ

銘柄 株数 特徴
日本株 ヤフー 200 シェアNo.1のネットサービス多数
楽天 100 ポイント経済圏No.1
セブン&アイ 100 コンビニNo.1企業
イオン 100 No.1モール(優待目的)
イオンモール 100 ショッピングモールNo.1
すかいらーく 100 美味しいご飯(優待目的)
中国株 中国商工銀行 100 中国No.1銀行
中国銀行 100 中国4大銀行の1つ
キャサリン
キャサリンは株を少しだけ持っているの!あと海外に不動産が1つあるわよ!!

波平の資産推移と投資ポートフォリオ

資産

資産については9月21日の時点で計測したところ純資産で5837万円でした(キャサリンの資産は加えていません)。

不動産の占める割合が大きいので正確な数値ではありませんが、全ての不動産・株などを売却した場合、手元に5300〜6500万円程度の現金が残ると思います。

投資ポートフォリオ

なお、現在、波平のポートフォリオのうち株式投資は僅か450万円程度(総資産の7%程度)しかありません。

この間、安い不動産を買いましたが、ポートフォリオに占める現金比率が高くなっているので今後は1年程度かけて1000万円を超える水準まで株式投資の規模を拡大していく予定です。

波平
波平のビジネスの場合、現預金は常時300万円程度保有していれば十分です。現金を現金で運用しても収益は上がらないので株やビジネス投資に使っていきたいと思います。

また、こうして円グラフにするとポートフォリオ(総資産)に占める不動産の割合が少し高すぎる気がします。リスク分散のため今後、数年かけて株式投資の比率を25%程度(総資産が徐々に増えていくので金額にすると2000万円程度)まで引き上げて行きたいと考えています。

波平の景気予想とまとめ

いかがだったでしょうか?前月も記載しましたがマクロ環境としてそろそろ好景気局面も終わりにきているように感じます。

幸い、アフィリエイトビジネスや不動産賃貸業、労働集約型ビジネスが稼いでくれているので資産規模は増えていますが、徐々に厳しくなるでしょう。

そのため、株式投資先については高PERは避けてディフェンシブ銘柄を中心にポートフォリオを構築していく予定です。今回の記事が株式投資の参考になりましたら幸いです。


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波平(なみへい)

波平(なみへい)

高校生の時から株式投資をしている30代前半のオッサン。10代から始めた株式投資と20代前半から始めた不動産投資・事業経営で財を作り20代後半からセミリタイア中。趣味は旅行とビジネスと投資なのでセミリタイアしたけど小さな会社の経営や投資をしています。尊敬している投資家はウォーレン・バフェット氏

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