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2019年11月の投資ポートフォリオ・家賃収入・株式投資先・今後の方針

こんにちは波平の株式投資ブログです。今回は2019年11月の資産ポートフォリオや株式投資先などについて記載して行きたいと思います。

収益面ではアフィリエイト収入が減りましたが労働系ビジネスを少し受注して行なったり、株の売却をしたので、月収(手取)100万円をなんとか超える事ができました。

今月や来月はベーシックインカムとして入ってくる不労所得系収入が多少減少する事が予想されますが、労働系ビジネスを少し行いながら程々に頑張ろうと思っています。

波平の家賃収入

投資用不動産の家賃収入は合計455,600円程度でした。9月10月と収入は特に変わっていませんが消費税増税の影響で、管理会社の管理料が若干上がり消費税分の手取りが減っています。また現在、空室は2戸でアパートの1室とリフォーム中の一戸建てが空室です。

物件名 状態 NOI(実質)利回り
物件1号(区分)2011年取得 売却済 16%
物件2号(区分)2011年取得 売却済 17%
物件3号(区分)2012年取得 売却済 14%
物件4号(一戸建)2015年取得 稼働中 16%
物件5号(一戸建)2015年取得 稼働中 20%
物件6号(区分)2015年取得 売却済 12%
物件7号(一戸建)2016年取得 稼働中 14%
物件8号(一戸建)2016年取得 稼働中 31%
物件9号(アパート)2017年取得 5/6稼働中 26%
物件10号(一戸建)2018年取得 自宅利用
物件11号(一戸建)2018年取得 稼働中 12%
物件12号(一戸建)2019年取得 未稼働 20%越え!?

ポートフォリオに占めるキャッシュの比率が高くなっているので良い投資先があれば株や収益ビジネス、手間のかからない不動産へ現金を変えたいと考えているのですが、今のところ良い投資先があまりありません。

慌てて投資をしても良い投資にはならないので皆んなが戦々恐々としてくるまで大きなポジションを取る事は無いと思います。

波平のアフィリエイト収入

アフィリエイト収入

アフィリエイト自体は2013年や2014年に30万円弱まで増えた後、数万円まで減少し、最近50万円弱まで増えましたが、先月は226,451円とここ1年で最も低い数値となりました。

2018年・2019年とSEOアフィリエイトにハマり時間を費やしてきましたが、最近はSEOも厳しくなり、やる気がダウンしているのでしばらくは、リソース(殆どが自分の時間)の配分は少なくすると思います。

PPC(リスティング)でのアフィリエイトや顧問先企業でのweb集客はかなりうまくいっているので、やる気が出てくるようならばこちらを頑張りたいと考えています。

波平の株式投資先企業と日経平均・ダウ平均

日経平均
ダウ平均(引用元:マネックス証券)

日経平均・ダウ平均共にアゲアゲ相場が続いており、逆張り投資家の波平としてはなかなか買いづらい状況が続いています。

現在の株式投資のポジション的には1000万円以上の購入余力があるのですが、積極的な購入を行わず株の売却とスイングトレードでの売買を行いました(利益は18万円程度)。

前から注目していたソフトバンクグループ(SBG)は一回購入したのですが、wework問題の膿出しが済んでいないと思うのでキャピタルゲインを得て売却しました。

個人的にはSBGの未来像は好きなので株価が3500円〜3800円程度まで落ちる事があれば長期用にポジションを取りたいと考えています。

波平のポートフォリオ

銘柄 株数 特徴
日本株 Zホールディング 400 シェアNo.1のネットサービス多数
オークファン 100 10倍株になるかも!?
日本パーカ 100 CF綺麗なメーカー企業
楽天 200 ポイント経済圏No.1
セブン銀行 500 利便性の高いATM No.1企業
イオンモール 200 ショッピングモールNo.1企業
三菱UFJ 100 銀行 No.1企業
日本ハウズ 100 独立系のNo.1管理会社
JT 200 タバコ製造のNo.1
cookpad 800 料理コンテンツNo.1
日本テレビHD 100 民法大手企業
燦HD 100 大手葬儀会社
サカイオーベック 200 PFCFRが10倍以下
ビオフェルミン 100 キャッシュリッチのブランド企業
日本製鐵 100 鉄鋼No.1でPFCFRが低い
ファンコミュ 100 キャッシュリッチのASP No.1企業
日本郵政 200 シェアNo.1の銀行・生保・郵便
良品計画 100 ブランド力の高い製造小売業
パイロット 100 筆記用具No.1企業
中国株 チャイナモバイル 500 中国No.1キャリア

先月に比べ新たに購入した株は日本テレビHDと燦HDです。個人的には出遅れ感のある中国株に今は注目しており、PFCFRの低い中国株をスクリーニングを使って調べています

波平
よく質問を受けるのですが、波平は中国語を読めないので英語のP/LとB/Sを読んでいます(英語は単語レベルでしか読んでいません)。ただ、ブログを読めばわかる通り注目しているのCFの推移なので10年程度のCF推移が綺麗な会社へ投資を行う予定です。

キャサリンのポートフォリオ

銘柄 株数 特徴
日本株 ヤフー 200 シェアNo.1のネットサービス多数
楽天 100 ポイント経済圏No.1
KDDI 100 No.2キャリア(優待・配当目的)
セブン&アイ 100 コンビニNo.1企業
イオン 100 No.1モール(優待目的)
イオンモール 100 ショッピングモールNo.1
すかいらーく 100 美味しいご飯(優待目的)
中国株 中国商工銀行 100 中国No.1銀行
中国銀行 100 中国4大銀行の1つ
キャサリン
キャサリンは株を少しだけ持っているの!あと海外に不動産が1つあるわよ!!KDDIを以前から持っていたけど、前回、掲載するのを忘れていたので掲載しておくね♪

波平の資産推移と投資ポートフォリオ

投資ポートフォリオ

新しいデータは取っていないのですがポートフォリオは前回同様、上記のような配分となっています。不動産は火災保険などで突発的な災害はヘッジできていますが、マクロ環境変化による競合増加や顧客減少をヘッジする事はできていません。

実際には国内の世帯数は増えていますし、日本は地震・台風などの災害の多い国なので新築住宅の着工件数が50〜60万戸程度(2030年にはそれくらいまで減少するという予想もある)まで減少すればマクロでの需給はかなり好転する可能性が高いです。

また、投資用不動産の大部分が一戸建てとなっており、今のところ市場での競争力はかなり強いので目先5年程度は十分な収益性を確保できると考えています。

ただ、10年先を考えると一戸建て賃貸物件についても市場への供給が増える可能性が高いので別の収益源を確保する必要がありそうです。

個人的には様々なビジネスを間接的に所有できる株式投資の比率を高めたいと考えていますが、リアルビジネスの小規模M&Aなどにもアンテナを張って行く予定です。

波平の景気予想とまとめ

いかがだったでしょうか?株についてはマクロ環境的に下げにくい状況となっていますが、ソフトバンクのweworkを筆頭にAIバブル(そもそもweはAI企業で無い気がしますが...)が発生しています。

最近のIPOは殆どがババ抜きのババになってきており、どこかで一旦ガツンと下げる局面があるかもしれません。

株式投資ではガツンと下げる局面でいかに買えるかが重要なので、短期的な投資効率は下がりますがキャッシュ比率を高め、下げ局面を待ってみたいと思います。今回の記事が株式投資や資産運用の参考になりましたら幸いです。


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波平(なみへい)

波平(なみへい)

高校生の時から株式投資をしている30代前半のオッサン。10代から始めた株式投資と20代前半から始めた不動産投資・事業経営で財を作り20代後半からセミリタイア中。趣味は旅行とビジネスと投資なのでセミリタイアしたけど小さな会社の経営や投資をしています。尊敬している投資家はウォーレン・バフェット氏

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